FKTK 'Meridian Trade Bank' piemēro gandrīz pusmiljona eiro sodu  (37)

Banku uzraugs norāda, ka administratīvais līgums ar banku noslēgts, lai izbeigtu administratīvo lietu, ko FKTK ierosināja pēc klātienes pārbaudes bankā laikā no 2017. gada 27. marta līdz tā paša gada 22. jūnijam.

Pārbaudē bankā konstatēti trūkumi iekšējās kontroles sistēmas darbībā un līdz ar to Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas (NILLTFN) likuma un tam pakārtoto normatīvo aktu pārkāpumi.

Soda nauda piemērota, jo FKTK konstatējusi, ka "Meridian Trade Bank" nebija izveidojusi tādu savas darbības riskiem atbilstošu iekšējās kontroles sistēmu NILLTFN jomā, kas nodrošinātu efektīvu NILLTFN likuma un tam pakārtoto normatīvo aktu prasību ievērošanu.

Noslēdzot administratīvo līgumu ar FKTK, "Meridian Trade Bank" apņēmusies izstrādāt minētā riska pārvaldīšanas iekšējās kontroles sistēmas pilnveidošanas pasākumu plānu NILLTFN jomas pilnveidei un bankas darbības efektivitātes nodrošināšanai.

Pieņemot lēmumu par soda naudas apmēru, FKTK ņēmusi vērā, ka banka administratīvās lietas ietvaros sadarbojusies ar FKTK, tostarp labprātīgi apņēmusies novērst konstatētos pārkāpumus un sākusi darbu pie pasākumu plāna izstrādes trūkumu novēršanai.

Bankas Mārketinga un produktu attīstības nodaļas vadītāja Elīna Kovaļova portālu "Delfi" informēja, ka noslēgtais līgums paredz, ka banka apņemas veikt papildus uzlabojumus iekšējās kontroles sistēmā. Banka tāpat apņemas arī samaksāt soda naudu par iepriekšējo gadu pieļautajiem trūkumiem.

Piekrītot līgumam, FKTK ņēmusi vērā faktu, ka minētas nepilnības bankā konstatētas pirmo reizi, ka tā ir sadarbojusies ar FKTK un ir veikusi klientu bāzes riska samazināšanas pasākumus, norāda bankas pārstāve.

Banka saskaņā ar līgumu apņēmusies pilnībā īstenot nepieciešamos uzlabojumus NILLTF jomā līdz 2019. gada rudenim un papildus veikt neatkarīgu novērtēšanu, lai sniegtu FKTK pārliecību par tās pilnīgu atbilstību normatīvo aktu prasībām.

Kovaļova arī uzsver, ka kopš FKTK pārbaudes 2017. gada sākumā banka veikusi būtiskus un sistemātiskus uzlabojumus atbilstības jomā, un šis darbs aktīvi turpināsies arī pēc līguma noslēgšanas. NILLTF riska pārvaldīšanas procesa pilnveidošana ir viena no bankas stratēģiskā attīstības plāna prioritātēm. Līdz līguma noslēgšanai banka jau ir pilnveidojusi NILLTF un sankciju riska pārvaldīšanu, riska kontroli, tai skaitā ieviesusi starptautiski atzītus automatizētos risinājumus. Bankā notiek regulārais darbinieku kvalifikācijas paaugstināšanas, apmācību un personāla pietiekamības novērtēšanas process atbilstoši NILLTF riska pārvaldīšanas procedūrā paredzētiem principiem.

Tāpat 2017. gadā banka pilnībā ieviesusi neatkarīgo ASV konsultantu kompānijas "Lewis Baach Kaufman Middlemis" un EXIGER sniegtās rekomendācijas NILLTF riska pārvaldīšanas iekšējās kontroles sistēmas efektivitātes paaugstināšanai. 2016. un 2017. gados banka ir ieguldījusi NILLTFN iekšējā kontroles sistēmā gan informācijas tehnoloģijās, gan darbiniekos vairāk nekā 1,5 miljonu eiro, un šajā gadā plāno ieguldīt vēl līdz pat miljonam eiro, skaidro bankas pārstāve.

Banka 2017. gadā sākusi biznesa pārstrukturēšanu, vairāk orientējoties uz iekšzemes klientiem un atsakoties no pārāk augsta riska klientu un produktu apkalpošanas. Kovaļova pauž, ka bankai ir būtiska iekšzemes - Latvijas un Lietuvas - klientu bāze, no 40 tūkstošiem klientu 98,5% ir iekšzemes klienti. Banka plāno izmantot potenciālu vidējā un mazā biznesa apkalpošanā Latvijā, Lietuvā un citās Eiropas Savienības valstīs, sniedzot tai skaitā e-komercijas un tirdzniecības finansēšanas pakalpojumus.